证券公司实习报告

证券公司实习报告 | 楼主 | 2017-11-08 18:34:17 共有3个回复
  1. 1证券公司实习报告
  2. 2经济学证券公司实习报告
  3. 3证券公司认识实习报告

主要就是负责客户的开发与维护,在中国银行和证券是分业经营的而银证通业务使得银行成了准券商,除了最基本的专业知识我们更需要丰富自己的人生观和价值观,中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。

证券公司实习报告2017-11-08 18:32:19 | #1楼回目录

实习报告

一、实习公司介绍

中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准,由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于2005年11月2日正式成立,注册地在中国北京,注册资本金27亿元人民币。公司于2005年12月8日注册为保荐机构。

中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良,无历史包袱,无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来,累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场(包含A股、B股)筹资总计400亿元人民币,历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。

公司的经营战略是:以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨,稳健经营、规范管理、开拓创新,充分发挥公司的人才、资金、技术优势,锐意进取,以市场为导向,以不断满足客户需求为目标,为广大客户提供高质量、全方位的服务。

aa二、实习时间和地点

2016年3月17日-----2016年6月17日

中信建投证券天津解放南路路营业部

三、实习目标

(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

四、实习内容

(一)了解中信建投证券概况

1.中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2.了解并领悟中信建投证券的企业文化

3.解放南路营业部的内部设置,下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户,提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理,营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务部负责会计核算;电脑部则负责管理和维护数据。

(二)具体实习内容

1.我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单,其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说,由于社会经验的匮乏,在实际工作中也有许多困难。

2.我每天早晨8:30上班,刚到公司后,我会把办公室的卫生工作简单打扫一下,虽然这不是我的职责,但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3.每天做完杂物后,我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯,然后进入公司内部的NOTES,浏览一下里面的通知已经证券分析报告,为自己专业知识的做积累。

4.一般从9点开始接待客户,提供简单的咨询服务,和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习,我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候,我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题,学习怎样和客户交流,并了解客户的需求。

5.柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务,如开户,转托管,撤消指定交易,变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务,因此对于开户流程,手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后,我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证,银行卡及股东代码卡等,以提高工作效率。

6.提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验,并且有证券从业资格证。在实习期间,我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩,并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论,把所学的相关知识又回顾了一遍,熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件,学到了一些新的知识。

7.整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表,及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容:

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下,然后统一发往总部。 ②理清相关的客户资料,按顺序装入客户档案,这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案,进行核查和整理,然后再重新扫描反馈回去。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程,需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

五、实习认识及有关思考

实习之前,感觉证券公司是有点神秘的,毕竟对证券市场还不太熟悉,具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习,对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识,与此同时也思考了一些问题:

(一)工作时间

股市开市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,证券公司办理各种业务也是同步的,以股市为中心展开。

(二)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类,重视发展大客户并为之提供完善的服务,这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外,大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率(正常是千分之三)。

(三)交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度,即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者,均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构,并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易,需要先撤销原指定再做新指定。

转托管,是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务,是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管,是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出,投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出,则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时,可以将自己所有的证券一次性地全部转出,也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

(四)银证转帐和银证通

随着银行和证券公司合作为不断深入,最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式,对传统的证券交易模式提出了挑战,在业界引起了高度重视。

在银证转帐出现以前,进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后,方能开始证券交易。这就存在问题:股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步,不少上班族为了存取资金往往要请假,仍然不方便。而有了银证转账业务后,一方面,投资者可以就近到相关银行办理存取资金,另一方面,可以随时通过电话划账,方便投资者的投资活动。

但是,银证转账毕竞还存在个“转”字,需要耗费一定的人力物力,有时转帐不成功,还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现,该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成,比银证转帐进一步方便了投资者,而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行,投资者无须在证券营业部存放资金,就可以使用银行的存款账户及时买卖股票,极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市常

所谓"银证通"是指在银行与券商联网的基础上,投资者直接利用在银行(如:工商、农行、建行、招行等)各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户,通过银行的委托系统(如:电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行),或通过证券商的委托系统(电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等)进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

总结而言,银证转帐与银证通具有以下的区别:

1、银证通是自动转帐,无需办理保证金转帐,银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理,银证转帐的开户须在证券部办理。

3、银证通在银行直接开户,而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户,再到证券公司办理银证转帐开户。

(五)证监会叫停“银证通”

“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国,银行和证券是分业经营的,而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”, 原则是不再开展新业务,规范已有业务。

(六)中信建投证券和中信银行

在这段时间里,柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券和中信银行,问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑,不过在一定程度上说,这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业,但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的,在业务方面确实也有很多合作,也取得了不错的效果。

(七)中信建投证券的发展前景

在中信建投证券实习的这段时间里,感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格,典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑,然后发往总部;并且深刻感受公司的企业文化,在这样一种氛围内确实受益匪浅。

七.实习总结

在中信建投证券营业部实习的四周里,了解了中信建投证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.

另外,中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢房姐,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.

虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力,圆满完成了实习任务。

经济学证券公司实习报告2017-11-08 18:32:12 | #2楼回目录

*****大学**学院

毕业实习报告

专业名称: 经济学

班级:经济

姓名:

学号:

指导教师:

*****大学**学院

实习时间:2016年

实习地点:山西证券解放北路营业厅

一、实习单位简介:

山西证券有限责任公司最早成立于1988年。 2001年12月,公司与省内五家信托公司证券类资产合并重组,实施增资扩募,经中国证监会批准,组建了新的证券公司,注册资本金增至13.038亿元人民币,是中国证监会批准设立的综合性专业证券公司。新公司股东构成集中体现了山西省内多家优势企业的强强联合,重组后的公司业务结构更趋合理,市场份额不断扩大,管理水平日益提高,创新能力持续提升,经营实力稳步壮大。 经过二十多年的发展,山西证券已发展成为作风稳舰经营稳定、管理规范、业绩良好的证券公司,是山西省内业务规模最大、经营品种最全、综合实力最强的唯一一家创新类券商。公司注册资本20亿元,现有股东12家,即:山西省国信投资(集团)公司、太原钢铁(集团)有限公司、山西国际电力集团有限公司、山西海鑫实业股份有限公司、中信国安集团公司、山西焦化集团有限公司、山西杏花村汾酒集团有限责任公司、山西省科技基金发展总公司、山西信托有限责任公司、吕梁市投资管理公司、长治市行政事业单位国有资产管理中心、山西省经贸资产经营有限责任公司。公司股东资金实力雄厚,经营风格稳健,资产质量优良,盈利能力良好,其构成集中体现了多种优质资源、多家优势企业的强强联合。

山西证券多年来一直坚持“诚信、稳舰规范、创新、高效”的经营

宗旨,培育务实高效、恪尽职守的工作作风,营造和谐宽松、风清气正的公司氛围,打造公司与客户共同发展的平台。公司始终把谋求股东权益最大化,客户收益最优化和员工价值实现最大化作为企业发展的基本目标,以向客户提供优质高效的金融多元化服务为己任,以自觉维护广大投资者的正当权益作为己责,将制度、技术、管理创新作为企业发展的源动力,不断优化和提升公司核心竞争能力,实现了公司业务的持续快速健康发展,形成了公司自身的经营特色。

二、实习内容:

我的工作是营销岗,主要就是负责新客户的开发与老客户的维护。这个工作看起来很简单,其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说,由于社会经验的匮乏与社会关系的局限,在实际工作中也困难重重。

我每天早晨8:30上班,第一件事就是公司的晨会,在公司的晨会上,会有单位的老员工来主持,会将昨天的股市的涨跌状态进行总结,然后就其涨跌形式分析其原因,再对今天的工作进行简单的部署,在晨会的最后还会用小故事或者励志的名言来鼓舞大家的士气。

在晨会结束后就开始了一天的工作,作为一名实习生,更多的还是对我们进行培训,在刚开始时首先让我们对公司的基本信息和企业文化等有了一个基本的了解,接下来的一个月,就对我们进行证劵专业知识的强化,还有与客户沟通技巧,分组模拟等。

再下来的学习中,我们又对新客户下载客户端以及对其进行简单知识讲解等进行进一步培训,在有了一定的知识储备及基础的时候,公司就要

求我们通过给客户打电话进行初步简单的业务处理。与此同时我每天还会用电脑浏览财经资讯,然后进入公司内部的网站,浏览一下里面的通知已及证券分析报告,为自己专业知识的做积累。

在最后的一个月里,我被公司分去附近的工商银行驻点,驻点过程是我感触最深的一段时间,是最艰难也是最有收获的过程,接触形形色色的客户,接受着心理与身体的双重考验,虽然工作的过程很辛苦,但由于我的从业资格证还没有通过,所以在每天晚上下班回来,我还是会抓紧一切的时间学习证劵考试的内容。

三、实习分析: 证券公司营业部面对投资者,为投资者服务,要跟上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构,证券营业部完善的信披制度和良好的服务,将有效增强客户的忠诚度和归属感,也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别是随着新产品交易工具的不断推出,客户熟知并了解这些新交易产品运行规则、交易流程、参与风格和理念,就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。

证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务,一般来讲证券公司营业部主要是经纪业务,其通过两条途径为投资者服务,一是柜面服务;二是咨询服务。柜面服务为投资者提供证券交易流程,咨询服务为投资者解答各种问题。而不管是柜面服务还是咨询服务,营业部工作人员都是直接面对投资者的,和投资者打交道,这就需要工作人员了解投资者心理,

能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们在日常中要注意培养交际能力以及和人沟通的能力,要善于与人沟通。

证券公司营业部为投资者服务必须能够很好地掌握证券交易的流程,熟练地为投资者进行开户、买卖、清算交割、销户等,这样才能赢得投资者的信心,提高工作效率。在我们日常中应加强自己的素质以适应证券公司营业部的工作。

证券公司营业部面对的投资者各种各样,他们有的层次高一点,有的层次低一点,在从事具体的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工给予解答,这就需要员工有很宽的知识面,不仅要了解证券交易的流程,还要了解和证券交易相关的各种问题,以便很好地为投资者服务。

四、实习体会:

在山西证券解放北路营业部实习的几个月里,了解了山西证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己 交流和处理问题的能力。

虽然时间不长,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。

(注意要附实习证明,而且证明和报告的时间要一致,字数:4000-6000字)

证券公司认识实习报告2017-11-08 18:33:02 | #3楼回目录

银河证券股份有限公司

杨家坪营业部 认识实习报告 专业:金融学 班级:

学号:

姓名:

指导教师:

2016年6月30 日

一、前期准备 在学校的时候,指导老师为我们请来了银河证券股份有限公司杨家坪营业部的陈经理做了一次讲座,让我们了解了很多书本上没有的,有关于金融行业的知识。陈经理首先介绍了他自己,他36岁才开始进入证券行业,以前他也是一位教师,顿时我们的距离拉近了几分,气氛开始活跃起来,他语言朴实而诚恳,听他的讲座婉如一位长辈在教育他的孩子。他简单介绍了一下银河证券股份有限公司,还把他工作以来的经验和知识架构详略得当地跟我们讲了一下,对于刚刚经过大二学习的我们,只有一点专业底子,这次讲座无疑扩充了我们的视野,增长了我们的专业知识。

讲座内容分两部分。第一部分是证券行业方面的专业知识。陈经理首先从证券的定义开始讲解。证券是指用以证明和设定权利所做成的书面凭证,它表明证券持有者或第三者有权取得该证券代表的特定权益,或证明其曾经发生过的行为。另外还为我们讲解了证券投资是怎么回事,让我们从现在开始就要有投资理财的意识。证券投资即有价证券投资(Quoted securities investment),是狭义的投资,是指企业或个人用积累起来的货币购买股票、债券等有价证券,借以获得收益的行为。对金融机构而言则是指以有价证券为经营对象的业务,证券投资对象主要是政府债券、企业债券和股票的发行和购买。最后还用幽默风趣的语言,将理论联系实践,把自己十多年的证券从业经验和自己对金融行业的认识告诉我们,我们更加清楚了金融企业的分类和各个职能,为之后进入企业工作做好铺垫。第二部分,如果我们以后想往证券方向发展,应该从哪些方面的准备。首先,我们要具备一些基本的专业知识,要在证券公司上班必须要考取证券从业资格证。除了最基本的专业知识,我们更需要丰富自己的人生观和价值观。而这些从哪些方面来丰富呢?陈经理告诉我们要读历史和哲学,这些极具有前瞻性的观点擦亮了我们的眼睛,点亮了我们的思路,让我们醍醐灌顶,对自己以后的使命和专业前景,又有了一个新的了解。

然后根据学校的实习要求,我们将到银河证券股份有限公司参观和了解,使我们对自己的专业有更深的理解与体会,更为重要的是,它会使我们深刻的体会到书本上的知识与实际中的应用还是有一定差距的,仅仅掌握好书本知识是远远

不够的,实际中的各种操作技能是更重要的,而这也正是自己需要学习和努力的地方.只有把书本和实际结合起来,增强动手能力,才能更好地完成各种工作。

二、实习单位简介

银河证券股份有限公司(以下简称“公司”)是经国务院批准,在收购原中国银河证券有限责任公司的证券经纪业务、投行业务及相关资产的基础上,由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人,联合北京清源德丰创业投资有限公司、重庆水务集团股份有限公司、中国通用技术(集团)控股有限责任公司、中国建材股份有限公司4家国内投资者,于2016年1月26日共同发起设立的全国性综合类证券公司。公司注册资本金为60亿元人民币。中国银河证券股份有限公司是经中国证监会批准,由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人,联合4家国内投资者,于2016年1月26日共同发起设立的全国性综合类证券公司。中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。公司总部设在北京,注册资本金为60亿元人民币。现有员工7000余人。公司设有219个营业网点(其中5家正在筹建),分布在全国30个盛自治区、直辖市,是目前国内分支机构最多的单体证券公司。公司直接为近500万客户服务,客户资产达1.4万亿元,股票、基金交易额连续多年保持第一。

公司不仅在传统的A、B股交易品种上具有明显优势,在基金销售、期货IB业务、权证、股份转让、大宗交易等业务上也处于行业前列。

公司在国内20个大、中城市建立了26个网上交易镜像站点,网上交易占比超过80%。公司通过双子星、海王 星两套网上交易系统,网站FLASH快速交易以及银河财神通手机证券,搭建起多通道、多方式的非现场交易体系,是中国境内规模最大的证券公司。

三、实习过程及内容

此次实习的目的在于通过在银河证券股份有限公司的参观,了解证券业务的基本技能,熟悉证券日常业务的操作流程以及工作制度等。 在班长和学习委员的

组织下我们来到了银河证券股份有限公司杨家坪营业部,陈经理热情地接待了我们,并为我们指导和讲解。

在陈经理的耐心讲解下,我们得知证券行业是一个高薪行业,证券公司最核心的工作人员就是客户经理和投资顾问,也是现在证券行业最缺乏的人才。客户经理的工作内容如下:首先,客户经理要负责拓展销售渠道,开发新客户,销售公司发行或代销的金融理财产品;其次,负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的和潜在的客户;再次,负责为客户提供金融理财的合理化建议,为客户实现资产的保值、增值;最后,组织并策划高级营销活动,开发高端市常然而,证券投资顾问一般是跑业务的,就是拉一些大客户到所任职的公司进行开户交易;代理客户炒股,分担风险与收益等等,在国外和香港把他们叫做股票经纪人,国内叫投资顾问。一个证券公司的核心就是客服经理和投资顾问,而干好投资顾问和客户经理的工作要求我们一个人必须要具备三种能力,并且从现在开始我们就要逐渐培养自己的能力,那就是营销能力、优秀分析师能力、投资理财能力。

经过陈经理一番详细地讲解和指导后我们便自由参观和了解证券公司的经营过程。这还是我第一次如此深刻地观察和了解证券公司,首先,印入眼帘的是一个宽阔的大厅,大厅旁边是两个很大的银幕,上面显示着各种股票的涨跌情况,很多客户在座位上专注地盯着大银幕,关注自己买进的股票。营业部还为客户提供电脑,以方便客户们买卖股票。另外营业部还设有咨询柜台,专为客户们提供建议和服务。

四、实习心得与收获

虽然这次认识实习的时间不长,能让我实际操作的东西也很少,大部分时间是听师父说,自己学习。在陈经理师父那里,学到的沟通客户的方法让我受益匪浅,这是一种在营销方面很好的方法,让我有一种眼前一亮的感觉。在学校中也许我们也会有涉及到一些营销方面的东西,但是能学到这么具体的方法的,也只能在实习过程中,听这些有实际经验的人员的介绍了,因为他们在实际工作中会遇到各种各样的情况,因而时间久了就会有丰富的经验来应对,也会总结出很多非常棒的方法,这些都是我们在书本上的理论知识中所找不到的。这同时也让我

联想到,即使所做的不是证券行业,而是做其他行业,这样的营销方法也是非常可取的,这也是非常需要耐心和细心的。所以,这一点也让我体会到了实习的重要性。

在对专业知识的学习上,我也是非常有收获的,这让我了解到了一些在学校所学学科之外的知识,并且也对一些本来就在课堂上了解到的东西有了加深的了解。陈经理师父告诉我们要早知道早行动,所以在这一周的时间里,我阅读了一些关于股票的书籍,还有对大盘的观察也让我对炒股有了一定的入门。在此,我非常感谢老师和学校能为我们提供这次认识实习的机会。

在这次实习过程中,我也发现了自己的一些问题。在证券这个行业,很多地方还是需要和人打交道的,尤其是比较基层的岗位,而我们将来出去必然不大可能直接做高层,所以几乎还是要从基层做起,而我就感觉自己与各种人打交道的能力不够强,还需要多加锻炼。还有一点就是专业知识的学习上还不够扎实。现在总会听到有人这么说,大学里面学的东西都没用,书本上的知识都没用,理论知识都没用,但是通过这次实习,我发现这样的说法是错误的,很多东西也都是基于书本上的知识的,是需要不断学习的。而我审视自己,发现自己对一些课本上的知识确实掌握得不够牢固,很多东西是知道但说不出来,还有就是知其然不知其所以然。所以,我发现自己这样的问题后,我也将在接下来的学习中加强这一点。在以后的学习中更加重视理论与实践的结合。

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